Świat finansów i bankowości, z jego niezliczonymi regulacjami i procedurami, może być przytłaczający dla wielu osób. A staje się prawdziwym wyzwaniem, kiedy stajemy przed koniecznością zaciągnięcia kredytu. W takich momentach podstawą jest z, kim są i co robią agenci kredytowi? Czy agent i pośrednik finansowy to to samo? Zapraszamy do artykułu.
Agent kredytowy – kim jest i czym się zajmuje?
Pośrednik kredytowy działa jako łącznik między klientem a instytucjami bankowymi w trakcie selekcjonowania i zaciągania różnych produktów finansowych, takich jak kredyty hipoteczne, gotówkowe czy konsolidacyjne. Oferuje on profesjonalne doradztwo, przeprowadza analizy i przedstawia dostępne opcje finansowania, pomagając wybrać ofertę, która najlepiej odpowiada indywidualnym potrzebom klienta. Jego działalność może obejmować zarówno współpracę z konkretnymi bankami, jak i niezależne doradztwo. Należy podkreślić, że profesja ta podlega regulacjom prawnym określonym w ustawie z dnia 23 marca 2017 roku dotyczącej kredytu hipotecznego i nadzoru nad pośrednikami oraz agentami kredytowymi.
Zgodnie z tymi regulacjami, także agenci kredytowi, którzy mogą reprezentować specyficzne sieci bankowe lub działać niezależnie, są objęci ustawowym nadzorem. Ich głównym celem jest pozyskiwanie klientów dla banków, które reprezentują lub oferowanie szerokiego zakresu opcji finansowych jako niezależni eksperci.
Kim zatem jest ekspert ds. kredytów?
Specjaliści kredytowi, znani również jako eksperci ds. kredytów, pełnią funkcję pośredników lub agentów w procesie kredytowym. Mogą, lecz nie muszą posiadać licencję agenta kredytowego. Przed rozpoczęciem współpracy z takim fachowcem, zaleca się dokładne zaznajomienie się z jego historią zawodową i kwalifikacjami. Staranne badanie jego dotychczasowej praktyki jest kluczowe, by upewnić się, że jest w stanie zaoferować wszechstronne wsparcie na wysokim poziomie.
Wybór między agentem, pośrednikiem, a ekspertem kredytowym zależy od indywidualnych potrzeb klienta oraz od tego, jakiego rodzaju wsparcie jest mu potrzebne. Kluczowe jest zwrócenie uwagi na doświadczenie, kwalifikacje oraz zakres oferowanych usług. Warto również rozważyć, czy preferujemy współpracę z niezależnym doradcą, który może zaoferować szerszy przegląd rynku, czy z agentem powiązanym z konkretną instytucją finansową, który może zapewnić bardziej szczegółowe informacje o produktach danego banku.
Działam głównie na terenie Warszawy (Praga Południe, Saska Kępa) i okolic.